Training Analisis Laporan Keuangan Untuk Analis Kredit Bank (Credit Analyst)

Training Analisis Laporan Keuangan Untuk Analis Kredit Bank (Credit Analyst)

Pengelolaan kredit yang sehat merupakan tuntutan bagi kesuksesan operasi bank. Untuk itu diperlukan SDM bank yang betul-betul memahami pelaksanaan pengelolaan kredit secara baik. Disamping itu kemajuan dunia perbankan dan dunia bisnis mengharuskan pengelola tersebut lebih peka dan mempunyai pemahaman yang dalam dan mutakhir serta dituntut untuk memiliki profesionalitas yang tinggi. Dengan pengelolaan perkreditan yang baik, diharapkan akan membuat kredit menjadi sehat yang selanjutnya akan melahirkan bank yang sehat pula, sehingga jauh dari terjadinya kredit bermasalah dan bank yang bermasalah. Secara spesifik para analis kredit haruslah memahami laporan keuangan nasabahnya dengan benar. Karenanya analis kredit perlu untuk mampu melakukan analisa laporan keuangan nasabahnya secara tepat agar dalam hal bank mengambil keputusan yang menyangkut pemberian kredit, perpanjangan, rescheduling maupun tindakan lainnya dapat dilakukan dengan baik.

Tujuan

  • Memahami konsep kredit serta aplikasinya sehingga dapat melaksanakan tugas-tugasnya dengan baik.
  • Memahami Analisa Kredit sehingga keputusan kredit dilakukan secara tepat, serta secara kritis mengetahui problematik nasabahnya.
  • Memahami aspek indikasi Risiko dan Mitigasinya dalam perkreditan bank
  • Memahamai bagaimana membina, megawasi, serta mendorong nasabah untuk selalu berhubungan dengan baik dengan banknya serta dapat memenuhi kewajibannya.
  • Memahami Integrated Loan Proccessing perkreditan, bagaimana kredit itu dilaksanakan secara terintegrasi.

OUTLINE

  1. Aspek Analisa Kredit
  • Aspek Legalitas/Yuridis
  • Aspek Manajemen
  • Aspek Teknis Produksi
  • Aspek Pemasaran
  • Aspek Lingkungan & Sosial
  • Aspek Keuangan
  • Analisa Kuantitatif
  • Cara Menganalisa Laporan Keuangan
  • Aspek Agunan
  1. Sumber data laporan keuangan
  • Neraca
  • Laporan Laba-Rugi
  • Laporan perubahan modal
  • Laporan arus kas/cash flow
  1. Cara menganalisa laporan keuangan ;
  • Analisa Horizontal
  • Analisa Vertikal
  • Analisa pos neraca / laba rugi
  1. Analisa ratio keuangan
  • Likuiditas , Risiko illikuid à Cash Flow
  • Current ratio
  • Quick ratio
  • Cash ratio
  • Ratio solvabilitas/leverage ratio à Risiko insolvable
  • Debt to total asset ratio
  • Debt to equity ratio
  • Longterm leverage
  • Ratio aktivitas à Risiko in-efisiensi à Bed debt & inventory yang tidak laku
  • Receivable turn over/days receivable
  • Inventory turn over/days inventory
  • Payable turn over/days payable
  • Working capital turn over
  • Ratio rentabilitas à Risiko ada kerugian, identifikasi penyebabnya
  • Ratio laba kotor terhadap penjualan bersih
  • Ratio laba bersih terhadap penjualan bersih
  • Return on investment
  • Return on equity
  • Ratio lainnya
  • Interest coverage
  • Debt service coverage
  1. Cash flow analysis
  • Jumlah dan jangka waktu kredit
  • Kapan dan berapa besar kredit akan ditarik
  • Kapan dan berapa besar angsuran kredit dapat dilakukan
  1. Feasibility analysis
  • Payback period
  • Net present value (NPV)
  • Internal Rate of Return (IRR)
  1. Sensitivity analysis
  • Antisipasi adanya perubahan variable yang sensitif terhada kondisi keuangan    

PARTICIPANT
Pelatihan ini diadakan untuk para pengelola kredit bank, baik Account Officer, Relationship Management, Marketing, Credit Recovery maupun supporting unitnya seperti Loan Admin, Remedial, Legal dll

TRAINING METHOD

  1. Presentation
  2. Discussion
  3. Case Study
  4. Evaluation

INVESTASI :
Training Online, Two Days Online Training :

  1. Via Aplikasi Zoom : Rp 3.500.000,- (Tiga Juta Lima Ratus Ribu Rupiah)

Training Offline, Two Days Offline Training :

  1. Jakarta : Rp 5.000.000,- (Lima Juta Rupiah)
  2. Bandung : Rp 6.000.000,- (Enam Juta Rupiah)

Ket :
Hotel Ibis Arcadia/Hotel Dreamtel / Hotel Hi / Hotel Blue Sky / Hotel Erian Jakarta

FASILITAS :

Training Online

  1. Soft Copy Materi (Dikirim By Email)
  2. Seminar Kits (ATK) & Sertifikat Kehadiran (Dikirim Via JNE)

Training Offline

  1. Seminar Kits ( Handcopy Materi + ATK + Souvenir)
  2. Makan Siang
  3. Coffee Break
  4. Sertifikat

NEXT SCHEDULE:

  • Tanggal 9-10 Mei 2022
  • Tanggal 8-9 Juni 2022
  • Tanggal 11-12 Juli 2022
  • Tanggal 8-9 Agustus 2022
  • Tanggal 12-13 September 2022
  • Tanggal 10-11 Oktober 2022
  • Tanggal 7-8 November 2022
  • Tanggal 12-13 Desember 2022

*Jadwal Training masih tentative running apabila telah mencapai quota